金石財策CEO劉干霄博士在家族財富管理領域久負盛名，擁有深厚的專業(yè)知識和豐富的實踐經(jīng)驗。其過往在各類高端金融論壇上的觀點分享，多次成為行業(yè)關注焦點，為財富管理行業(yè)的發(fā)展提供了諸多建設性意見。此次在泰康HWP俱樂部幸福學院的講臺上，他圍繞中國保險系家辦這一主題展開探討，更是吸引了眾多業(yè)內(nèi)人士的目光。

在全球財富管理市場格局不斷演變的當下，中國保險系家辦面臨著前所未有的機遇與挑戰(zhàn)。劉干霄博士在演講中，首先對國際家族財富管理的發(fā)展脈絡進行了梳理。從16世紀歐洲大管家制度的萌芽，到如今全球多元化的家族辦公室服務模式，國際市場為中國保險系家辦提供了寶貴的借鑒經(jīng)驗。他指出，國際上家族辦公室已形成由私人銀行、信托機構、保險公司等不同主體主導的錯位競合局面，保險機構在其中憑借風險管理、長期資金運作等獨特優(yōu)勢占據(jù)重要地位。這讓在場學員對保險系家辦在全球財富管理體系中的位置有了更為清晰的認知。

回歸到中國市場，劉干霄博士深入剖析了中國保險系家辦的現(xiàn)狀。他提到，隨著中國經(jīng)濟的高速發(fā)展，社會財富總量不斷攀升，高凈值人群數(shù)量持續(xù)增長，對財富管理的需求也日益多元化和個性化。保險系家辦依托保險企業(yè)的強大資源，在風險保障、資產(chǎn)配置、家族傳承等方面具備天然優(yōu)勢。比如，保險金信托業(yè)務的興起，將保險的風險保障功能與信托的資產(chǎn)隔離、個性化傳承功能相結合，為高凈值客戶提供了更為完善的財富管理解決方案。

然而，發(fā)展之路并非一帆風順。劉干霄博士也坦誠地指出了中國保險系家辦面臨的挑戰(zhàn)。一方面，中國金融業(yè)長期的分業(yè)經(jīng)營模式，使得市場供給方較為碎片化，保險系家辦在整合資源、提供一站式服務方面存在一定困難；另一方面，客戶對保險系家辦的認知度和接受度仍有待提高，需要行業(yè)共同努力加強市場教育。

針對這些挑戰(zhàn)，劉干霄博士分享了一系列極具可行性的應對策略。在資源整合方面，他建議保險系家辦加強與信托公司、專業(yè)投資顧問公司、養(yǎng)老醫(yī)療服務機構等的合作，構建完善的服務生態(tài)體系，實現(xiàn)優(yōu)勢互補。例如，與信托公司合作，利用信托的制度優(yōu)勢，為客戶提供更靈活的資產(chǎn)配置和傳承方案；與養(yǎng)老醫(yī)療服務機構合作，將財富管理與養(yǎng)老、健康保障相結合，滿足客戶全生命周期的需求。

在提升客戶認知方面，劉干霄博士強調(diào)要加強品牌建設和專業(yè)服務能力。保險系家辦應通過專業(yè)的團隊、優(yōu)質(zhì)的服務和成功的案例，樹立良好的品牌形象，讓客戶切實感受到保險系家辦在財富管理中的獨特價值。同時，要不斷提升從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)，培養(yǎng)具備財富規(guī)劃、風險管理、法律稅務等多方面知識的復合型人才，為客戶提供更加專業(yè)、精準的服務。

此外，劉干霄博士還對中國保險系家辦的未來發(fā)展趨勢進行了展望。他認為，隨著科技的不斷進步，數(shù)字化將成為保險系家辦發(fā)展的重要驅動力。通過大數(shù)據(jù)、人工智能等技術的應用，保險系家辦可以更精準地洞察客戶需求，優(yōu)化資產(chǎn)配置，提升服務效率和質(zhì)量。同時，隨著中國在全球經(jīng)濟舞臺上的地位不斷提升，保險系家辦也應積極探索國際化發(fā)展路徑，為客戶提供全球資產(chǎn)配置和跨境財富管理服務。

劉干霄博士的演講在泰康HWP俱樂部幸福學院開學典禮上引起了強烈反響。在場學員紛紛表示，通過此次演講，對中國保險系家辦有了全新的認識和理解，為今后的工作提供了明確的方向和思路。此次演講不僅是一次知識的分享，更是一次行業(yè)發(fā)展的思想碰撞，為中國保險系家辦的發(fā)展注入了新的活力。

金石財策作為高客財富管理行業(yè)的探索者與先行者，一直致力于推動行業(yè)的創(chuàng)新與發(fā)展。劉干霄博士此次在泰康HWP俱樂部幸福學院的精彩演講，充分展示了金石財策在行業(yè)中的引領地位和專業(yè)實力。未來，金石財策將繼續(xù)與行業(yè)同仁攜手共進，共同探索中國保險系家辦的發(fā)展之路，為中國高凈值客戶提供更加優(yōu)質(zhì)、專業(yè)、全面的家族財富管理服務，助力中國財富管理行業(yè)邁向新的高度。