近日，華寶證券發布《中國財富管理如何實現向買方投顧模式的轉型》的研究報告，該報告結合過去二十年來中國財富管理行業的發展歷程，闡述了“賣方銷售”模式的弊端以及“買方投顧”需要在實踐中的不斷發展，并通過經典案例的研究，對“財富管理的實踐中怎樣才能做到真正的買方投顧?”提出了具體建議。

“金石財策”作為重點研究案例入選本次研究報告，詮釋出金石財策的經營理念、商業模式、發展潛力等在行業中具有明顯的代表性與先進性。

該研究報告顯示，金石財策是一家包含“買方投顧”業務特征的綜合財富管理機構。區別于傳統強調量化指標的投資管理與資產配置服務，金石財策的私人財富管理服務，不僅僅是基于風險收益特征的評價，而是強調財富目標導向，蘊含著更為廣泛的全生命周期財富管理內容，包括財富保護、資產隔離、家族傳承、甚至二代教育等，這些都難以通過簡單的數據來量化。

而對于“買方投顧”這一概念，金石財策認為這不是停留在自詡或監管定義層面上，而是公司從創業以來即存在的“以客戶需求為中心，滿足客戶想要和需要”的天然特質。不同于早期以產品銷售為核心的理財形式，隨著市場業態的逐漸豐富、客戶需求的持續變化，以及以“資管新規”和“信托三分類”等監管政策的不斷引導，以信任、專業能力、資源優勢、以及機構穩定性等多重要素驅動的大財富管理模式應運而生。

為真正實現客戶的財富管理目標，更好地站在買方立場服務客戶，金石財策在實踐中十分重視理財顧問的培養與管理，從去年年初開始推出“虎賁人才發展計劃”，面向全社會招募和培養綜合財富管理的專業人才。“以顧問為本”是金石財策的經營哲學之一，公司根據財富管理人才型組織的特征，在顧問招募體系、教育訓練、1+N 專家支持流程、合伙人制度、以及專業組織文化方面做出持續而深入的建設。

金石財策成立于 2014 年，是一家面向高凈值客戶、專業咨詢驅動的財富與投資管理顧問機構。公司已完成美國金融科技上市公司 PINTEC 品鈦A輪、國投泰康信托B輪融資，具備中國證券投資基金協會頒發的私募基金管理人牌照和美國證券交易委員會頒發的RIA注冊投資顧問牌照。截至目前，公司已經在北京、上海、杭州、深圳、成都、重慶、青島、濟南等地設立財富管理中心，在美國設立子公司，在新加坡設有聯絡處。

金石財策始終堅持“賦能顧問事業，改觀財富管理”的企業使命，定位于“面向高凈值客戶，以專業咨詢驅動的財富與投資管理顧問機構”。作為新經濟時代高凈值客戶財富管理服務中一支不可忽視的重要力量，金石財策越來越受到行業機構的關注與青睞。