過去幾十年，中國經濟高速發展的同時也帶來了私人財富的持續增長，尤其是富裕和高凈值及以上客戶的資產增速更快。隨著中國發展模式轉變以及“創一代”陸續進入交接班時期，越來越多的企業家個人及家族選擇家族辦公室這一服務模式，獲取綜合財富管理解決方案。

金石財策作為中國家族辦公室服務領域的創新者，近日面向法律、保險、信托等相關領域的專業人士以及高凈值客戶，在成都開展了一場“家族財富管理大師課”。此次分享，由金石財策聯合創始人、CEO劉干霄擔任主講人，圍繞“中國式家族辦公室商業模式與最佳實踐”這一主題，以全球視野和前瞻視角，闡釋了中國高凈值家族所面臨的財富管理難題以及解決之道，為中國家族辦公室創建和發展提供指引。

劉干霄指出，高凈值人士與家族客戶除擁有財富水平不同之外，由于年齡、財富來源、風險偏好、理財目標等不同，中國高凈值及以上客群分化日益加劇。目前已涌現出企業家、專業人士、富裕女性、家族客戶等價值主張鮮明的子客群，他們在財富戰略規劃、稀缺投資機會、差異化增值服務等方面均有獨特需求。

從全球范圍看，家族辦公室已經是非常成熟的商業模式，但在中國市場尚處于起步階段，市場上針對高凈值人士的復雜財富需求，缺乏精細化的有效服務。總體來看，中國家族財富管理市場的需求端與供給端尚未實現良好的匹配與契合。需求端方面未形成一張“家族資產負債表”的有機整合；供給端所提供的產品與服務目前也仍處于較為割裂的狀態，未形成提供全面化服務的綜合家族財富管理平臺。

劉干霄表示，成熟的家族辦公室能夠提供專業化、一體化、一站式服務，涵蓋財務規劃、家族戰略、家族治理、法律服務、專項咨詢等多個方面，需要擁有先進的管理機制、多領域的人才團隊、優質的資源體系和完整的業務流程。

囿于國內金融業監管和商業訴求的限制，一體化的綜合家辦服務在國內金融機構里還未形成如同發達國家市場一般的成熟體系，這與旺盛的市場需求形成了強烈反差。家族辦公室的核心需求雖然是財富管理，但是真正觸發高凈值人士家辦需求的關鍵點很可能是法律、稅務等方面的需求。能夠深刻理解高凈值人士全生命周期的需求，提供一體化綜合服務，具備商業模式清晰的家族辦公室，將能在市場中保持較強的競爭力。

在談到中國超高凈值家族與家辦服務特征時，劉干霄結合全球領先家族辦公室的人員結構和團隊背景，展示了組建中國家族辦公室所需的人才構成和可以外包的服務技術類型。他指出，國外家族辦公室的經驗值得借鑒，但由于金融行業的特殊性質，家族辦公室又極具本地化特征。中國家族辦公室要根據中國超高凈值客戶設立家辦的核心需求做好準確定位，基于金融資產投資平臺的主要功能，通過私募股權、二級市場、另類資產等投資方式，幫助家族客戶做好財富規劃的同時，把握時代發展紅利。

專業能力是中國家族辦公室取得成功的關鍵因素，落地實施能力更是中國家族辦公室持續發展的重中之重。劉干霄透過脫敏案例，講解了通過家族信托架構設計實現現金管理、保險規劃、投資管理、慈善信托等多維度目標的方法路徑，并與到場嘉賓展開深入討論。

在中國，家族辦公室是一個新生且擁有巨大潛力的行業，具有廣闊的成長空間。金石財策以卓越的大類資產配置能力、投顧能力、商業管理和運營管理能力，在家族辦公室領域開創了一條具有行業代表性的道路，依托機構股東和行業資源優勢，以「1+1+N+B」的業務流程和財稅法融合服務，為高凈值家族及相關專業機構，提供家辦服務和事業發展平臺。