在青島金家嶺金融區管理委員會、青島嶗山區人民政府牽頭支持下，由證券時報社主辦，2022年首屆“金耐冬花”中國財富顧問大賽于2月正式啟動。本屆大賽還將組織多場論壇交流活動，持續開展7個月，以期進一步提升財富顧問的專業服務能力和陪伴價值。截止目前，已有146家金融機構、超7000位財富顧問報名參賽，參賽機構中銀行占43%，證券公司占23%。

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5月21日，金石財策聯合創始人、CEO劉干霄受邀參加本屆大賽系列安排、主題為“疫情影響的失業預期下，財富顧問如何體現自己的價值”的論壇交流活動。劉干霄是中國社會科學院產業經濟學博士，著有財富管理行業專著《重新定義理財顧問》，他于2016年將ISOFP國際金融專業人士協會的CWMA國際認證財富管理師認證引入中國，致力于推動中國財富管理行業的國際化進程和中國金融從業者的轉型升級。本次交流活動吸引眾多財富顧問的參與，為疫情影響下財富顧問如何走出職業困境提供切實建議。

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俄烏沖突疊加疫情，對社會經濟運行造成了極大影響，悲觀輿論環境也在擴大。經濟下行周期中，焦慮情緒蔓延到很多行業的從業者身上，財富顧問在面臨資本市場的巨大波動和回撤時，同樣會不可避免地產生職業焦慮。劉干霄講到，不只現在，不只局限于財富顧問，焦慮在全社會長時間普遍存在。過去20年，中國在國際化和城市化進程中經濟飛速發展，人們的普遍焦慮是擔心錯過機會；當前經濟增速承壓，系統性風險普遍存在，結構性機會卻很難獲取，人們的焦慮轉為擔心風險發生導致資產價格下跌。超越階層、超越地域、超越年齡段的焦慮普遍存在，財富顧問要接受焦慮，才能正視焦慮，從而找到解決方法。

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劉干霄強調，財富顧問要想走出焦慮，除了需要稟賦、努力和能力，自身的能量提升尤為重要。稟賦源自天生，努力是必備要素，能力可以不斷積累，但能量的提升往往需要突破以往的心智模式，做對的事情，解決關鍵問題。每個人的時間精力有限，要懂得借助外部力量來提升自身能量，比如通過與外部資源的合作提升效率，借助優秀的教育培訓體系，獲取專家、牌照、平臺等關鍵資源。沒有小事業，只有小視野。遇到困難時，除了從自身找原因，更重要的是要認識到外部環境的變化趨勢，要有投行思維和產業思維。

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他指出，緩解焦慮的最好方法是真正理解財富的含義，并認識到自身工作的價值。財富顧問的工作有市場屬性，意味著會時常面對拒絕，容易讓人產生受挫感，同時客戶都是高凈值客戶，事業往往非常成功，可能會給財富顧問帶來壓力。其實，財富不只包括傳統意義上的金融資產、不動產，身體健康、家庭和諧、精神富足等都是財富的形式，財富顧問從事財富管理要對金錢保有熱情，但是不能被世俗的財富觀念所綁架。財富管理是非常專業的領域，尤其是在動蕩的金融市場環境中財富顧問的價值更加凸顯，高凈值客戶在自身所在的領域是專業人士，但在財富管理領域卻未必如此。

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他總結道，財富顧問一定要走出焦慮，因為如果處在焦慮的狀態中，就容易作出短期化、碎片化的決策，無法給到客戶高質量、系統化的指導建議，導致錯失長期陪伴客戶的機會。根本上，財富顧問要以長期主義心態，不斷提升專業能力和自身能量，長期陪伴客戶成長。

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在談及財富顧問職業發展的長期性問題時，劉干霄表示，財富顧問是終身職業，甚至可以成為人生最后一份職業。幾乎所有人都需要理財，財富管理是一個有著極大市場容量的剛需市場；同時，財富管理也是慢生意，需要長期信譽的建立、人脈的積累、資源的疊加和周期的考驗。財富管理是一門復雜的財務科學，財富顧問對客戶的價值顯而易見，可以幫助客戶在做好風險管理的前提下，實現財富的保值增值，助力客戶享有美好生活。職業發展路徑方面，財富顧問既可以通過專業能力的不斷提升，發展成為私人銀行家；也可以通過管理能力的提升，發展為管理型人才；對于財富顧問來說，找到優質的職業發展平臺，也不失為職業發展中的一種“捷徑”。

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人間正道是滄桑，劣幣驅逐良幣的泛資管時代已經過去，未來財富管理行業優勝劣汰將體現得更加充分。活動最后，劉干霄將財富顧問當前環境下的職業發展概括為三個關鍵詞，即“專業度、職業感、創業性”。提高專業度，從銷售角色轉為顧問角色，以專業贏得持久信賴；增強職業感，避免受外界環境干擾，不斷沉淀能量與資源；要有創業性，像經營一家企業一樣，對自己的“營收”和成長負責。

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據悉，“耐冬花”作為青島市市花，是一種四季常青，并且能在寒冬中綻放的山茶花，堅韌而芬芳。此次財富顧問大賽以“金耐冬花”之名，正契合了財富顧問提供專業財富規劃和資產配置服務，幫助投資者實現穿越牛熊、實現長期價值的專業理念。

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金石財策是一家以客戶需求為中心，以專家顧問為驅動，以專業化和個性化為特征的創新型財富管理服務機構，為富裕人士及高凈值人士提供財富戰略規劃、全球資產配置和家族辦公室服務。成立至今，金石財策歷經周期考驗，形成一套具有生命力的經營哲學，以獨立客觀立場，尊重客戶“想要”和“需要”，現已完成美國金融科技上市公司PINTEC品鈦A輪、金融機構國投泰康信托B輪戰略融資，是ISOFP國際金融專業人士協會戰略合作單位，以及北京財富管理行業協會發起及理事單位。