財富管理既是一門嚴謹的專業科學，更是一門高超的生活藝術。理財顧問要為客戶提供優質服務，專業能力是重中之重，客戶服務過程其實也是專業能力輸出的過程。如何更好的服務客戶、真正滿足客戶財富管理的需求、為客戶提供進可攻退可守的財富規劃，是每一位理財顧問的職責所在。

為更好地將知識和專業轉化成客戶服務能力，8月，金石財策在公司范圍內成功舉辦了「金石杯」理財顧問情景演練挑戰賽。此活動得到專業顧問的大力支持，大家踴躍報名、積極籌備、參與其中，通過小組賽投票晉級的形式，選拔決賽的選手，最終評出冠亞季軍。

賽制安排兩人一組，其中一人扮演理財顧問，另一人扮演高凈值客戶。比賽過程中，顧問們各顯神通，通過情景設置和角色說明，把專業理財顧問為客戶服務的情景進行重現，為大家提供了生動的學習案例，其中不乏表現出眾、專業度極高的小組，更是為大家樹立了學習的榜樣標桿。

理財顧問很多時候如同一名醫生，醫生要詳細了解病人的詳細情況以后，才能做出有針對性的治療方案。作為理財顧問，同樣要十分了解客戶的財富情況和目標后，才能給出有針對性的財富規劃方案。不過了解客戶真實財富情況并非輕而易舉，要以極大的信任為基礎，良好的聲譽是理財顧問的重要資產。

理財顧問在知曉客戶的財富背景、財富管理習慣、過往投資路徑和收益等情況后，還可以進一步了解客戶對過往投資的滿意度和期待提高的方面。進而幫助客戶重新檢視家庭財富狀況，如幫助客戶做出家庭資產負債表、家庭現金流量表等，分析客戶當前資產配置現狀，挖掘客戶內心的真實需求、風險承受能力、收益預期、財富目標等，有針對性地提出改進策略，為客戶量身定制財富管理解決方案。

當前，中國的財富管理行業正在經歷從產品銷售導向到咨詢服務導向的轉變，理財顧問的專業能力成為贏得客戶的核心競爭力，只有不斷提高專業能力，構建系統化的思考框架，能夠通過事情現象看到本質，切實為客戶提供理性、有效、具有前瞻性的財富管理建議，才能得到客戶的充分認可，職業發展方可持續。

優質平臺對于理財顧問的作用更加突出，平臺在幫助理財顧問提升專業能力的同時，還能夠為其提供優質資源、運營支持、品牌加持等。金石財策自2014年創立以來，始終以客戶需求為中心，以咨詢顧問為導向，堅持踐行“賦能顧問事業，改觀財富管理”的企業使命，為理財顧問的可持續發展提供平臺、資源和專業技術。

此次「金石杯」理財顧問情景演練挑戰賽的成功舉辦，為理財顧問的持續學習和進步提供了良好契機。決賽選手展示完畢后，金石財策CIO王墨石對選手表現做出總結，她表示，參賽顧問的類型和風格各不相同，但都能以較高的專業能力，真心誠意的站在客戶視角，為客戶提供符合其特點和需求的財富規劃方案，希望選手們再接再厲，持續進步。

活動最后，金石財策CEO劉干霄對選手表現做出精彩點評。他說到，選手表現張弛有度、可圈可點，展現出新時代顧問的嶄新面貌，并且能夠從這些顧問身上看到他們良好的教育背景、專業能力和個人修養，感受到財富管理行業欣欣向榮、人才輩出的蓬勃景象。他強調，服務客戶過程中，財富管理工具的應用十分重要，它可以讓客戶更清楚地看到決策作出的流程和依據。

「金石杯」理財顧問情景演練挑戰賽已經落下帷幕，但全體金石人腳踏實地、深耕財富管理行業、勵志做新時代行業排頭兵的追求還將繼續。