后疫情時代，雙循環經濟大背景下，高凈值人群的財富規劃和資產配置策略也悄然生變。從盲目地追求收益高、規模大，轉向關心自身的真實需求，開始基于信任，尋求專業而有信譽的委托服務，尤其對于涉及到重大風險又缺乏經驗的領域，更希望得到專業人士的建議和幫助。金石財策以客戶為中心，以咨詢顧問為導向的新型財富管理模式，越來越得到高凈值人群的廣泛認可。

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“順勢而為，御勢而上——金石財策2021年中資本市場機遇與策略選擇”分享會于7月21日在北京成功舉辦。金石財策首席投資官王墨石給到場高凈值家庭帶去行業最新動態及資本市場前沿觀點，旨在幫助高凈值家庭在不確定中抓住結構性機會，通過科學的財富規劃獲得穩健的投資收益。

王墨石指出，中國私人財富管理市場規模達百萬億級，監管也越來越規范和智慧。國家在鼓勵“財富的積累與社會發展同步、財富的構成與國家發展階段相符”的同時，推出多項新規引導行業走向成熟與規范。在資產端，《資管新規》逐步規范產品端投資運作，推進標品投資與統一監管；而在資金端，買方投顧試點、公募基金代銷新規等均意在推動機構展業規范化，加強投資者保護與適當性管理，逐步推動行業翻開全新篇章。

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面對新監管環境和金融市場的不確定性，高凈值群體對于家庭財富管理的重視程度提升到前所未有的高度，他們希望通過科學的財富管理和有效的資產配置，構筑財富安全邊界。同時，由于財富量級、年齡、財富來源、風險偏好、理財目標等不同，中國的高凈值及以上客群的分化日益加劇，目前已涌現出企業家、家族客戶、富二代、專業人士等價值主張鮮明的子客群，他們在稀有產品、跨境投資機會、附加增值服務等方面均有獨特需求。

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目前國內鮮有機構能夠真正做到差異化服務，一方面由于對客群的細分顆粒度不夠，另一方面因為機構針對不同客群缺乏明確價值主張及客制化產品和服務方案。面向未來，如何細分經營、重點聚焦，提供可持續的個性化服務成為財富管理機構錯位競爭的關鍵。

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未來10年，財富咨詢服務的本質將充分顯現，一方面從目前產品端常見的封閉式平臺和缺乏遴選的超市型平臺向以客戶為中心引入產品的全譜系產品平臺轉型，另一方面業務模式將從“財富產品銷售”向“客戶需求驅動的投顧模式”轉型。

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金石財策創始人團隊從1996年開啟金融服務的探索，于2014年正式創立金石財策，多年來深耕財富管理行業，積累了深厚的專業能力和大量的優質資源。金石財策取得長足發展，正是因為抓住了行業發展的大潮，堅持以專業化和個性化為特征，踐行以客戶需求為中心的業務邏輯，現已逐漸發展成財富管理行業創新領域的中堅力量。