6月24日上午，「赤兔訓練營」開營典禮在金石財策總部所在的DRC外交辦公大樓舉行，金石財策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄做“金石財策創(chuàng)行之路”主題分享。

他以當前私人財富管理市場規(guī)模、監(jiān)管環(huán)境、市場痛點等為背景，指出金石財策的價值定位：金石財策是一家以客戶為中心、以顧問咨詢?yōu)轵寗印⒚嫦蚋邇糁悼蛻簟⑻峁┴敻慌c投資管理解決方案的綜合金融服務平臺。

一家企業(yè)創(chuàng)立初心往往決定著未來的發(fā)展方向和選擇。劉干霄滿懷激情地介紹了金石財策的愿景使命、發(fā)展歷程、管理團隊組成、股東背景和獨特優(yōu)勢等方面的內容，給學員呈現(xiàn)了真實而生動的金石財策整體概貌。

他講到，金石財策創(chuàng)始人團隊從1996年起開啟了金融服務的探索，于2014年正式創(chuàng)立金石財策。七年來，“專業(yè)為精，品質至誠”、“以顧問為本”、“和你在一起”、“全球視野，本土經(jīng)驗”、“同一個金石”這五大經(jīng)營哲學是平臺吸引優(yōu)秀人才的關鍵所在，金石財策也將繼續(xù)秉承“知錯就改，勤勉學習，不懼險阻，惟精惟一”的創(chuàng)業(yè)精神，踐行“改觀中國財富管理”的企業(yè)使命。

02 金融機構——國投泰康信托參觀學習

6月24日下午，赤兔訓練營學員一行人來到金石財策股東國投泰康信托所在的國投金融大廈，感受國企金融機構規(guī)范運營與嚴謹作風。國投泰康信托是經(jīng)中國人民銀行批準設立、中國銀保監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機構，注冊資本金21.905億元人民幣，多次榮獲“優(yōu)秀財富管理品牌獎”、“誠信托-管理團隊獎”等行業(yè)頂級獎項。

本次培訓活動分別邀請國投創(chuàng)豐投資總監(jiān)王超和國投泰康信托高級信托經(jīng)理郝琪琪為學員帶來實務分享。

國投創(chuàng)豐投資總監(jiān)王超向學員系統(tǒng)介紹了國投集團的整體業(yè)務架構，分析了中國股權投資市場機遇，并對國投創(chuàng)豐的資本運作能力、投資邏輯和過往投資案例做了詳細說明。

國投泰康信托高級信托經(jīng)理郝琪琪重點介紹了境內家族信托架構及應用場景，分享了家族信托在家庭財富規(guī)劃、家族財富傳承、家企風險隔離、稅收法律籌劃、子女教育規(guī)劃等方面的作用和意義。

培訓內容干貨滿滿、精彩呈現(xiàn)，美食亦不可辜負。6月24日晚，特別安排全體學員在后海就餐，感受北京文化風韻的同時，學員們暢所欲言，共話財富管理事業(yè)美好未來。

后海位于什剎海景區(qū)內，是北京市歷史文化旅游風景區(qū)、北京市歷史文化保護區(qū)，這里風光秀麗，被譽為“北方的水鄉(xiāng)”，著名的《帝京景物略》以“西湖春，秦淮夏，洞庭秋”來贊美后海的神韻。

6月25日上午，赤兔學員一行分別來到國投萬和和喜神資產(chǎn)，學習知名資產(chǎn)管理機構的價值發(fā)現(xiàn)邏輯和風控管理流程。

國投萬和財富管理部負責人張巖介紹到，國投萬和是以房地產(chǎn)投資與資產(chǎn)管理為主要業(yè)務的資產(chǎn)管理平臺，秉承房地產(chǎn)全周期價值運營理念，充分發(fā)揮資產(chǎn)識別及風險管控能力，整合行業(yè)優(yōu)質資源，在分化的條件下發(fā)現(xiàn)市場機會。

喜神資產(chǎn)同業(yè)機構總監(jiān)富適熱情接待了赤兔學員一行，并以專業(yè)且風趣的語言風格，講解了當下地產(chǎn)金融新格局、喜神資產(chǎn)的發(fā)展歷程及過往投資案例。他強調，地產(chǎn)行業(yè)監(jiān)管調控將長期存在，行業(yè)分化加劇的背景下頭部優(yōu)勢更加明顯，優(yōu)質地產(chǎn)投資項目仍是稀缺資源。

6月25日下午，金石財策COO王墨石重點介紹“金石財策的價值主張與發(fā)展戰(zhàn)略”。她指出，中國高凈值人群數(shù)量大幅增長，可投資產(chǎn)規(guī)模占比持續(xù)提升，中國財富管理市場需求十分旺盛，高凈值個人及家庭對包括專屬高收益產(chǎn)品接入、新興熱點產(chǎn)品投資、定制化資產(chǎn)配置組合等全球資產(chǎn)配置有較高興趣，私人銀行雖是中國高凈值人士的主要選擇，但國內私人銀行業(yè)務仍難逃“升級版零售銀行”的形象，并不能全方位滿足高凈值人士復雜的財富管理需求。

2021年是經(jīng)濟經(jīng)歷“過山車”式?jīng)_高后，向新均衡中樞回歸的過渡之年，下半年開始，短邏輯向長邏輯切換，市場主線將由經(jīng)濟波動轉為考慮長期利率政策、長期經(jīng)濟結構等中長期邏輯。王墨石強調，金石財策將在宏觀趨勢研判的基礎上，結合自身多年的行業(yè)經(jīng)驗和豐富的資源積累，以客戶需求為中心，提供“多資產(chǎn)、多策略、定制化”的資產(chǎn)配置策略建議。

每一位追求卓越的理財顧問，都有成為私人銀行家的夢想。6月26日上午，資產(chǎn)配置專家楊元獻和資深財富管理師張民為赤兔學員呈現(xiàn)了來自業(yè)務一線理財顧問的成長經(jīng)歷及實務經(jīng)驗。

優(yōu)秀理財顧問不僅要磨煉財富管理行業(yè)基本功，更要成為財富管理問題解決專家，掌握資產(chǎn)配置的藝術。金石財策財富管理一部總經(jīng)理楊元獻從實操方面介紹了理財顧問服務客戶的標準化流程，并重點提出“持續(xù)拓展客戶并提升客戶層、精心準備每一次客戶面談、不斷向上交流、持續(xù)提高專業(yè)素養(yǎng)”等四點工作建議。

十年深耕實現(xiàn)新跨越，資深財富管理師張民分享了他從“程序猿”躍遷到資深財富管理師的真實經(jīng)歷。他建議，在職業(yè)選擇上可以綜合考慮興趣、能力和社會價值這三個維度。他還總結出一套卓有成效的理財顧問工作方法，并將之歸納為“客戶至上、工作系統(tǒng)、核心技能、平臺資源、個人修為”這五部分內容。

經(jīng)過三天的學習交流，赤兔學員對財富管理行業(yè)未來和自身職業(yè)發(fā)展有了更加深刻的認知，同時對金石財策的服務體系、股東背景、資源體系以及文化價值導向等也有了更加全面的了解。

活動最后，作為對參加此次培訓理財顧問的肯定和褒獎，特別向完成「赤兔訓練營」課程的理財顧問頒發(fā)榮譽紀念勛章。

學員們紛紛表示此次「赤兔訓練營」課程體系設計科學，工作人員組織到位，不僅幫助自己打開了全新的事業(yè)格局，明確了未來事業(yè)的發(fā)展方向，也更加清楚理財顧問這份事業(yè)的意義所在。