11月20日，中國人民大學特別邀請劉干霄博士作為特邀講師，為商學院MBA班學生，分享“中國財富管理與零售金融行業的變局與轉型”這一主題課程。

劉干霄博士是中國社會科學院產業經濟學博士，CWMA國際認證財富管理師、CPBA國際認證私人銀行家、CFC公司金融顧問持證人，作為金石財策創始合伙人、CEO，他對全球財富管理發展趨勢和中國財富管理機遇變革具有深刻認知，對大類資產配置與家族財富管理實務擁有獨到見解，在境內家族信托領域具有豐富實踐經驗，為多家商業銀行、信托公司、保險機構及知名律所財富管理業務轉型升級提供咨詢服務和解決方案，著有《重新定義理財顧問》《中國家族辦公室管理前沿》等著作。

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此次講座，劉干霄博士以全球視野下的中國財富管理大格局為背景，講述監管新政與需求變遷下的市場變化，解析以客戶為中心商業模式的創新所在，并指出影響行業未來發展的若干熱點問題，為學生展示了財富管理行業的頂級思考。

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全球GDP與私人財富持續增長，為財富管理行業發展提供了良好的市場空間和內生動力。劉干霄博士指出，全球范圍內每個區域和國家財富管理發展模式各具特色，發展階段不盡相同，存在一定的區域性特征。中國市場的財富管理服務主體主要包括銀行、信托、保險、基金、券商等傳統金融機構，以及擁有用戶流量和技術能力的互聯網財富管理平臺，和以市場化、綜合化為代表的第三方財富管理機構。中國財富管理呈現出多元化特點，不同的機構根據自身資源稟賦和戰略定位，在不同維度錯位競爭。隨著中國居民收入和財富水平的顯著增長以及理財意識的覺醒，參照美國財富管理的發展過程，中國財富管理正處于爆發的前夜。

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劉干霄博士講到，《資管新規》的發布實施對中國資產管理和財富管理未來發展都具有深遠影響，新規要求打破剛性兌付，消除多層嵌套，強化資本約束和風險管理，意在引導資產管理行業回歸代客理財本源。與此同時，財富管理市場也在發生變化，高凈值人群規?？焖偕仙蟊姼辉？腿旱呢敻还芾硇枨笤谠黾樱贻p及長尾客群不斷成長，不同客群財富管理的側重點各不相同。其中，高凈值人群對服務的私密性、專業度和全球資產配置能力具有更高要求。

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近十多年來，全球宏觀環境發生巨大變化，以美國次貸危機和歐債危機為開端，家族資本與產業管理面臨巨大挑戰，中國財富管理服務模式亟待升級。劉干霄博士講到，在海外CRS、FATCA、AEOI陸續實施的背景下，對高凈值家庭財務透明度和稅收規劃提出更高要求，特別考驗高凈值家庭的傳承智慧與決策水平。面對復雜的家事金融屬性，家族辦公室服務對于高凈值家庭而言必不可少，以客戶為中心的商業模式變革勢在必行。

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在講座的最后，劉干霄博士談到影響行業未來發展的若干熱點問題，這包括，金融創新加快帶來更大的信息不對稱，國際穿透式監管極大挑戰傳統財富管理秩序，流動性泛濫導致資產價格波動率顯著加大，修昔底德陷阱和新冠疫情加劇逆全球化風險，人口老齡化導致財富換代需求井噴等，引發同學們的深度思考。

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中國人民大學商學院是我國工商管理教育的重要基地，素有“中國工商企業管理的搖籃”之稱，是我國最早開辦MBA和EMBA教育的商學院之一。

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中國人民大學商學院邀請劉干霄博士到院授課，是對其本人在財富管理行業影響力、知識體系和實務能力的充分認可。在場學生表示，劉干霄博士的授課內容讓他們對財富管理的歷史脈絡與發展變革、全球行業趨勢與中國本土化財富管理特征以及行業面臨的機遇和挑戰等方面都建立起全面清晰、系統高效的認知，學生們對其精彩的授課內容作出高度評價。

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據悉，劉干霄博士創立的金石財策是一家以客戶需求為中心，以專家顧問為驅動，以專業化和個性化為特征的創新型財富管理服務機構。該機構發軔于1996年，正式創立于2014年，以獨立客觀立場，尊重客戶“想要”和“需要”。現已完成美國金融科技上市公司PINTEC品鈦A輪、金融機構國投泰康信托B輪戰略融資，是ISOFP國際金融專業人士協會戰略合作單位，以及北京財富管理行業協會發起及理事單位。