7月30日，由ISOFP國際金融專業人士協會、金石財策、每新教育、金石家族辦公室聯合主辦的“2020四季財富論壇暨財富管理策略報告發布會”成功舉辦。此次活動以線上形式開展，打破空間界限，讓更多的聽眾參與其中。金石財策CEO劉干霄博士、每新教育CEO王墨石女士、漢坤律師事務所陳漢博士等出席活動，并就當前環境下如何發現戰略性投資機遇、防范風險并穩中有進，以及家事金融如何穩定有序和諧發展等話題進行系統分享。

2020年開年的新冠疫情令本已經在低位徘徊的全球局勢雪上加霜，宏觀經濟衰退，金融市場動蕩，不確定性顯著增強。國際貨幣基金組織（IMF）再次下調全球經濟增長預期至負3%，低利率、低增長下，市場由增量博弈轉為存量博弈，貿易摩擦加劇。股市、債市、匯市及大宗商品市場震蕩加劇，石油價格一度為負。錯綜復雜環境下，過往的投資邏輯和慣性思維顯然已不再適用，需要以新格局、新視角去瞰見未來趨勢。因此，本次論壇主題為“重塑·中國財富管理新范式”。

金石財策CEO、財富管理資深專家劉干霄博士發布《瞰見全局，峰回路轉——2020年中宏觀研判與財富管理策略報告》，至此金石財策已經連續五年發布報告，持續為中國高凈值人士提供極具操作性的資產配置建議。他從全球宏觀形勢、中觀產業發展以及微觀家庭金融三個維度對報告做了詳細解讀。他指出，全球宏觀形勢不容樂觀，“衰退、動蕩與不確定”并存，但中國建國70年來取得了舉世矚目的成績，抵御外部風險的能力極大提升，無論是消費、投資、進出口占GDP的比重，還是消費對GDP增速的貢獻，在近些年均呈現穩中有升的趨勢。同時充分發揮舉國體制優勢，加大國家及企業的科研投資強度，這將極大推動和促進戰略新興產業的發展進程，并帶動傳統產業升級，釋放中長期經濟增長潛力。中國經濟呈現出明顯的“底線、成長與結構性”特征。

宏觀環境客觀存在，但落實到個人和家庭財富管理微觀層面，卻可以借助專業能力有所作為。劉干霄博士強調，2020年是變革之年轉換之年，更加復雜的投資環境下雨露均沾的普適性機會將不復存在，業余投資者貿然進入市場會十分危險。未來市場寬幅震蕩與結構性行情交織演繹，是專業投資者的春天，需要在做好風險管理和事務管理的基礎上，做到科學的財富規劃與資產配置。

每新教育CEO、資產管理資深專家王墨石女士在主題發言中分析了資產管理與財富管理新格局，并給出低利率時代資產配置的切實建議。她表示，中國金融資本市場各類改革舉措史無前例，從資管新規的發布，到銀行子公司的落地，從科創板的開板到創業板注冊試點方案的通過，都在很大程度上改變了資本市場規則并極大地激發了市場活力，新一輪結構性機會正在醞釀。金融市場的根本邏輯是風險定價，財富管理結合資產管理的思維尤為重要。她通過家庭資產配置金字塔模型，生動闡釋了資產配置應根據財富目標、風險偏好和家庭情況進行綜合考量，做到風險和收益的最佳平衡。另外，投資者持有各類資產的類別和比例并非一成不變，應根據宏觀經濟和資本市場的環境進行動態再平衡。

知名家事法專家、中國政法大學陳漢副教授，就新民法典時代的信托與婚姻財產話題展開分享。隨著中國財富管理總規模和高凈值人群數量逐年攀升，越來越多的家庭會更多地關注婚姻財產的規劃與安排。他特別解析了《民法典》中與高凈值人群關系密切的新變化，包括取消公正遺囑的優先效力、擴大遺產范圍和法定繼承人范圍、增加遺產管理人、界定共同債務范圍等。他還特別講解了信托與信托架構設計在婚姻財產安排中的突出作用，并結合案例做出生動闡釋。

ISOFP四季財富論壇是財富管理行業的專業論壇，將財富管理國際視野與中國市場實踐相結合，攜手國內外知名金融機構、投研團隊、專家學者，解析宏觀經濟形勢與戰略性投資機遇，分享財富管理策略與方法，為理財顧問、高凈值家庭以及精英人士等提供學習交流平臺，旨在推動中國財富管理專業化進程。