“科技所至之處，無一不是摧枯拉朽之勢。”今天，中國宏觀經濟和投資格局發生重大變遷，理財顧問需要洞察財富管理市場新趨勢，借助科技的力量，在“數字化轉型”過程中邁出“正確的下一步”，以應對全新的職業機遇與挑戰。日前，由國際金融專業人士協會（ISOFP）財富管理中國分會發起的“四季財富管理論壇·夏長論壇”7月30日在京隆重召開，來自全國30余家機構近二百位嘉賓參與了此次創新盛會，與會金融與科技專家對理財顧問的數字化進程進行了前沿探討。

四季財富管理論壇·夏長論壇現場

當前，中國處于重要的經濟轉型期，明顯呈現出經濟增速放緩、投資趨勢性機會減少、“資產荒”（優質資產減少，投資回報率下降，極端風險暴露）等特征。一方面客戶投資熱情回落，另一方面資產風險不斷暴露，理財顧問面臨新一輪的職業挑戰。

如何應對這一切？ISOFP財富管理中國分會秘書長劉干霄先生給出了這樣的答案——轉型成為專家，善用金融科技。劉干霄先生的這一觀點與席卷各行業的“知識經濟、智能時代”趨勢高度契合。他指出，理財顧問如果不希望被淘汰，或淪為基層客服人員，其自救之路是轉型成為專家。同時，顧問一定要主動攜手智能科技，釋放商業潛能。

對于理財顧問如何數字化再造，專家指出了兩個方面的著力點：運用財策科技，借勢移動互聯網。

移動互聯時代帶來了數據的沉淀和連接方式的改變。理財顧問如何更好地實現金融營銷的“互聯網+”呢？

金融營銷管理專家張民先生認為，盡管在財富管理尤其是人壽保險領域，相當長一段時間內，金融顧問不會被科技所取代，但新一代的理財顧問需要轉變思維模式，主動運用IT技術革新客戶互動方式，實現線上與線下的精準營銷與服務。

張民先生運用實務案例現場演示了如何創建電子化客戶檔案，根據Web3.0的特性全方位與客戶互動，打造超級IP（有內容力和自流量的魅力人格），并做場景化的變現。與此同時，他進一步闡釋了顧問如何通過個性化的設計，充分發揮社交媒體的作用來樹立個人和團隊品牌。

時代轉型期，改變思維方式，探索新興科技，既是理財顧問的工作需要，也是理財機構管理者要不斷思考的命題。

鑒于此，ISOFP財富管理中國分會將繼續通過“四季財富管理論壇”為理財顧問搭建行業公益交流平臺，共同推進中國理財服務業的現代化進程。現場嘉賓紛紛表示，本次活動為其工作帶來了新思路，并表示將共同推動中國專業顧問時代的到來。據悉，ISOFP“四季財富管理論壇-秋收論壇”將于10月底在京舉行。