人口紅利逐漸消失的時候，“人才紅利”逐漸顯現，專業人才正在成為新的流量入口和轉化核心，理財行業作為人力資本密集型產業，專業顧問的價值非常高。
中國財富管理市場容量巨大，業態分散。行業中存在頭部的財富管理機構，但亦有不少高級理財顧問離開所在機構開始獨立展業，形成多家頭部企業+大量獨立理財顧問／精品機構的市場格局。
高級理財顧問傾向獨立展業的原因有如下兩個方面：第一，隨著客戶關系的不斷深入，客戶對理財顧問的信任增加，希望顧問可以提供多維度的綜合服務，包括風險管理、投資管理及事務管理等。然而，受制于所在機構的資源體系，在為客戶提供解決方案時，理財顧問面臨方案執行的部分局限，不能選用開放的產品結構為客戶提供服務成為理財顧問脫離機構的“推力”。
第二，理財顧問在服務高凈值人士的能力提升，手握的客戶資源足夠豐厚時，往往會更加愛惜自己的羽毛，不愿因機構內部的業績考核壓力進行過度銷售，破壞了自己與客戶之間建立起的寶貴的信任關系，因為他們深知長久信任的客戶關系才是他們事業的基石，這是理財顧問脫離機構的“拉力”。