2月3日，由國際金融專業人士協會（ISOFP）財富管理中國分會主辦，中信出版集團、金石智庫、財策研習社協辦的“四季財富管理論壇·冬藏”在北京建國飯店舉行。ISOFP中國區代表、國內外財富管理機構、學術教育機構、金融科技等相關機構代表，以及財富管理領域近200人參加了此次活動。

四季財富管理論壇現場

黨的十九大報告和2017年7月全國金融工作會議提出了金融業服務實體經濟，防范化解金融風險，深化金融改革的指導思想，奠定了金融業嚴監管、防風險的基調。十九大以后，我國金融監管從緊的態勢延續，中央經濟工作會議把防范金融風險列為2018年重點工作，加強金融監管以及宏觀審慎評估的政策的執行將會持續。

隨著我國金融業在監管中的不斷完善，財富管理也迎來了專業化時代。2016年我國財富管理專業化元年開啟，接下來的強監管，將加速我國財富管理專業化進程。

基于此背景，本次四季財富管理論壇以“進化·御風而上”為主題，通過主題發言、圓桌對話的形式，邀請與會嘉賓就財富管理機構與從業者如何在行業新賽道迎機遇、應挑戰、占先機做了分享交流。

國內資深私人銀行與財富管理研究專家張春子博士

國內資深私人銀行與財富管理研究專家張春子博士在主題發言中梳理了財富管理在我國的發展歷程，對比了中外財富管理的差距，分析了當前國內財富管理面臨的主要問題，并且就強監管時代財富管理專業化發展趨勢做了較為全面的分析。他表示，在金融強監管環境下，國家宏觀層面要建立健全私人銀行和財富管理相關法律法規。

在中觀層面上，金融監管機構要強化對各類財富管理機構的指導和有效監管，堅守不發生系統性金融風險底線。在微觀層面上，商業銀行和各類財富管理機構要強化對私人銀行和財富管理發展戰略的規劃，完善財富管理系統，在有效控制風險的前提下推進財富管理產品和服務創新，加快培養財富管理專業化人才隊伍建設，強化財富管理風險管控和合規經營。

在財富管理創新上，張春子博士強調了三點：“有效的資產配置是財富管理的核心競爭力，全方位高端服務是競爭焦點，專業系統化服務是基本要求。財富管理機構要通過‘1+1+N’客戶服務模式服務高端客戶。”

理財顧問專業轉型領航者

金石財策（北京）顧問有限公司首席執行官劉干霄

理財顧問專業轉型領航者、金石財策（北京）顧問有限公司首席執行官劉干霄就新金融時代理財顧問如何應對挑戰，實現事業躍遷，結合自身經驗在主題發言中做了相關分享。劉干霄表示，一個人或一個組織的躍遷一般會經歷三個階段：認知躍遷、能力躍遷、能級躍遷。理財顧問要想實現職業升級，要做到幾點：理性的工作哲學、清晰的市場定位、完善的知識技能、卓效的業務流程。

在如何進行目標市場選擇上，劉干霄強調不同財富水平的客戶，具有明顯的理財偏好與行為模式差異，建議理財顧問將目標聚焦在那些富裕且在傳統的金融機構中沒有得到足夠重視的客群上。理財顧問要幫助客戶建立正確的財富管理邏輯，通過標準化業務流程，提高效率，優化客戶體驗。他認為，隨著商業模式創新，理財顧問并不需要脫離原有機構，可以通過平臺，構建專業化的團隊協作模式，釋放自己的商業潛能。

圓桌對話：如何搶占未來十年中國財富管理市場先機

璇璣智能科技有限公司首席執行官鄭毓棟、中信出版集團墨菲專業圖書工作室總編許志在“圓桌對話：如何搶占未來十年中國財富管理市場先機”中分別根據自己的從業經歷，對中國財富管理市場發展分享了自己的看法。

璇璣智能科技有限公司首席執行官鄭毓棟

鄭毓棟表示，未來財富管理行業將會朝著專業化和科技化發展。“近十年來，國內財富管理行業發生了很大的轉變。過去，只要有客戶資源、跟客戶關系好就能銷售產品。現在，跟客戶關系再好，如果不能為其提供有價值的產品與服務，客戶也不會買賬。另外，金融科技的發展能幫助理財顧問更好地管理和服務客戶。以后，財富管理行業對科技化的要求將進一步提升。”

中信出版集團墨菲專業圖書工作室總編許志

許志從出版人的視角，分享了對國內財富管理行業變化的觀察與思考。2005年，理財規劃師/國際理財規劃師等培訓認證項目興起，市場開始有了理財規劃的理念，但是因為多種因素，落實到大眾家庭理財實踐層面仍比較困難，投資者熱衷于股票投資、房地產投資，并沒有普遍樹立起正確的財富管理觀。

今天，隨著家庭財富的增長、風險事件的洗禮等，投資者也更加理性成熟。國內的財富管理時代已然來臨，而行業的專業化將由從業人員的專業提升引領。未來十年，中國財富管理將朝著更加實務的領域發展。

《重新定義理財顧問》新書發布

本次四季財富管理論壇，還向財富管理行業重磅推薦了《重新定義理財顧問》一書，領銜作者是被譽有理財顧問專業轉型領航者的劉干霄。新金融時代，我國財富管理市場迎來黃金發展期。然而，當前宏觀環境變遷，理財格局發生重大變化，客戶需求日益多元復雜，理財顧問的工作理念和專業能力都受到了前所未有的挑戰。洞察時代變遷，創新思考成長路徑并提前準備，進而在財富管理領域取得卓效成績，是每一位理財顧問都要思考的新命題。

在這樣一個財富管理行業發展迎來拐點的時刻，《重新定義理財顧問》的推出可謂正逢其需。該書從理財顧問自我經營的角度，結合商業管理理念，對理財顧問職業進行梳理，重新定義了理財顧問，內容涉及一位職業理財顧問成功所需要的多種關鍵因素。《重新定義理財顧問》由中信出版社出版，沉淀了作者及其團隊20年的行業觀察與實踐，致力于幫助每一位理財顧問實現專業轉型，在這一充滿機遇與競爭的市場上走向卓越。

《重新定義理財顧問》

本次活動亮點頻頻，受到了與會人士和行業人士的廣泛好評。此次活動既是對財富管理行業加速專業化的一次梳理，也是對理財顧問如何適應新發展階段，進行自我轉型的進一步探討，為財富管理機構與從業者的學習交流構建了有益平臺。