8月19日，由北京廣播電臺北京新聞廣播主辦、財策研習社協辦的題為“尋找專業價值，避開投資陷阱”活動在北京市三里屯科技寺創業空間成功舉辦。本次活動由北京新聞廣播《財富新動力》「函氧財經」節目主持人楚函主持，金石財策聯合創始人、CEO劉干霄先生，金石財策私財部業務主管吳南先生受邀作為演講分享嘉賓，《函氧財經》節目聽眾，來自銀行、證券、基金、第三方財富管理公司等金融行業的理財顧問以及部分高凈值客戶參加了此次活動。

劉干霄先生以《新金融周期下的家庭理財策略選擇》為題，分析了目前的宏觀經濟環境，并給出相關資產配置建議。

今年有一個里程碑式的事件，李嘉誠在3月份宣布退休。他從1996年開始考慮退休計劃，一直到2018年才完成了接班人教育。對于自己的做事哲學，李嘉誠總結了16個字：好謀而成、分段治事、不疾而速、無為而治。劉干霄先生表示，李嘉誠這16個字的做事哲學對于當下的經濟環境非常具有借鑒意義。

當下，全球經濟失衡，經濟政策不確定性指數創歷史新高。國內非金融企業部門債務增長過快，債務風險形勢嚴峻。隨著去杠桿的推進，債券市場違約將呈常態化。當下的理財環境已進入“低回報—高風險”的長周期。對于“不確定時代”的“確定性選擇”，劉干霄先生給出了六條投資建議：

1、防范系統風險，構建基石資產（絕對回報）

2、配置高評級債，獲取穩健回報（固定回報）

3、標配VC/PE基金，獲取流動性溢價（超額回報）

4、標配傳統資產：黃金&藝術品（另類回報）

5、升級管理模式，選擇專業委托（全權委托）

6、事務管理與資產管理并重，FO價值顯而易見

吳南先生《智能時代下的理財選擇》梳理了金融科技的發展過程，并重點介紹了時下熱門的投資方式：智能投顧。

金融科技的發展經歷了三個階段：金融IT—金融互聯網—金融科技。目前金融科技的運用主要分為智能投顧和金融消費。在財富管理領域，智能投顧以可以有效修正投資行為偏差的特點，廣受人們關注。

隨著國內經濟增速的放緩以及違約事件的增多，投資者投資理念變得更加理性，開始由單一產品轉變為進行多元化資產配置。這一理念正好與智能投顧資產配置邏輯相契合。智能投顧以資產組合理論為基礎，結合大數據分析和人工智能，從海外流傳到國內后就成為了金融行業一個重要話題。

金石財策在智能投顧領域也早有布局，聯合金融科技“獨角獸”品鈦旗下全資子公司璇璣科技開發璣智、璣慧，以人機結合的方式，更好地服務高凈值客戶。

在行業不斷出現爆雷事件和違約事件的背景下，此次活 動以深入的分析、獨到的建議、前沿的分享，受到了現場金融顧問和高凈值客戶的一致好評。

金石財策金石智庫專家多次受邀作為嘉賓參加北京新聞廣播、北京城市廣播、北京故事廣播財富管理類節目。

金石智庫匯聚財、稅、法領域專家，杰出人士，致力于通過促進行業實務交流與經驗分享，推動私人財富管理和綜合金融服務的專業化發展。