12月15日，福建財富管理領域又添一盛事。由知名理財專家蘇曉瑜女士、福州市優秀青年律師林燕銘女士作為法律專業人士助力發起的“貝慈財富管理辦公室成立發布會暨2019年高凈值家庭財富管理策略”在福州市悅華酒店舉辦。近百位高凈值客戶、業界專家及相關機構領導共同見證了這一行業時刻。

“貝慈財富”揭幕儀式

隨著客戶需求轉向全面風險管理、大類資產配置、退休規劃、稅務籌劃、財富傳承等綜合財富管理。同質化服務模式與內容漸漸失去吸引力，理財顧問的服務能力不斷遭遇市場挑戰，行業有識之士開始探索卓效作業新模式。整合各領域專家，融合行業優質資源，成立精品財富管理辦公室成為了新金融時代理財顧問事業轉型升級的新選擇。

「貝慈」辦公室匯聚金融、法律、稅務等領域專家，致力于為高凈值客戶提供合規、專業、創新的私人財富管理服務。內容包含大額保單、家族信托、資產配置、稅務規劃以及富有品質的泛金融服務，助力家庭財富高效管理與有序傳承。

「貝慈」辦公室是福建省首家以保險服務為基礎，遵循國際財富管理市場作業標準的的精品辦公室。其成立標志著保險業界卓越顧問品牌化經營的重大創新，為高凈值客戶定制化服務市場專業發展提供了有益借鑒。目前不少保險精英雖有感于市場需求的變化，但受制于專業與資源的限制，還只能停留在單純的銷售理念創新和客戶生活服務上，而對財富規劃、資產配置與事務管理等核心服務卻無能為力。

中信保誠人壽福建分公司總經理程讀淮先生和貝慈財富管理辦公室創始人蘇曉瑜女士

中信保誠人壽福州本部總經理張振先生

精品財富管理辦公室近幾年在國內呼聲很高，然而雷聲大雨點小，做的好的屈指可數。專業人才團隊缺乏、金融資源不足是阻礙其在國內發展的主要原因。中信保誠人壽福建省分公司業務總監、「貝慈」財富管理辦公室創始人蘇曉瑜女士，是福建省首批CWMA國際認證財富管理師，全球百萬圓桌（MDRT）超級會員，擔任公司MDRT聯合會福建分會會長，多年的從業經驗使其在大額保單配置、家族財富管理與傳承方案配置方面有豐富經驗，并積累了大量的人脈資源。在服務客戶的過程中，蘇曉瑜女士覺察出綜合財富管理是未來發展趨勢，并有了貝慈的概念，但是具體以怎樣的方式呈現，蘇曉瑜女士一直在探索。有鑒于國內第三方財富管理的發展及自身資源優勢，成立開放式財富管理辦公室的想法便清晰起來。

福州市優秀青年律師林燕銘女士

依托中信保誠人壽和福建宏飛律師事務所，與專業的財富管理服務機構金石財策戰略合作，專業創新跨界融合，以聯合運營模式創新成立「貝慈」辦公室。這種專業協作模式，不僅符合行業監管與合規要求，而且還有效地降低了運營成本，并極大地提升了辦公室的服務能力與品質。2014年，中信保誠人壽推出了高端保險服務品牌「傳家」，彌補了國內高凈值人群專屬保險品牌空缺。「貝慈」辦公室的成立，是對總公司「傳家」品牌本地化的積極推動。

此次發布會，邀請了中信保誠人壽福建分公司總經理程讀淮先生，中信保誠人壽福州本部總經理張振先生，國內著名財富管理專家、金石財策聯合創始人、CEO劉干霄先生出席活動并揭幕了“貝慈財富”品牌。

金石財策聯合創始人、CEO劉干霄先生

活動最后一個環節，由劉干霄先生就2019年高凈值家庭財富管理策略做主題演講分享。劉干霄先生為與會嘉賓分享當前宏觀經濟研判，并就全新金融格局給出相應的資產配置策略建議。其中關于經濟滯脹周期、稅制變遷、財富換代、資產配置、家族信托，以及保險作為現代家庭“基石資產”等研判及觀點獲得了在場高凈值客戶的高度認可。發布會活動結束后不少高凈值客戶要求將資產放到貝慈財富管理辦公室打理。

國內財富管理已經進入專業時代，但專業人才團隊缺乏是目前行業發展的主要阻礙。“打鐵還需自身硬，要想讓「貝慈」辦公室發展的更好，就要不斷提升團隊的專業能力，而從業人員專業能力缺乏是目前福建財富管理市場的主要問題。”蘇曉瑜女士表示。為了提升團隊專業能力，也為了讓福州市更多的顧問進行專業化升級，蘇曉瑜女士第一個將CWMA國際認證財富管理師引入福州，組織系列心理學課程深度學習，創立高端社群，讓專業人士之間資源進行深度鏈接。“目前，貝慈團隊全部都擁有CWMA國際認證財富管理師認證資格，以后將會擁有更多的專業資格。2019年，「貝慈」辦公室的主要工作是進一步融合行業優質資源、建立更強大的專家庫，持續提升「貝慈」的服務品質。”蘇曉瑜女士說到。

相信貝慈在以蘇曉瑜女士為核心的團隊努力下，聚焦“以風險管理為核心的資產配置與財富管理”，通過“1+N”專家作業模式，將持續引領理財顧問轉型升級，推進中國財富管理專業化進程。