2019年5月29日，以“在一起，創(chuàng)未來”為主題，金石財策B輪融資暨矩陣計劃發(fā)布會在北京國際投資大廈成功舉行。金石財策聯合創(chuàng)始人&CEO劉干霄先生、國投泰康信托總經理傅強先生、國投泰康信托副總經理江芳女士、金石財策總顧問于彤先生、金石財策COO王墨石女士、積木拼圖集團創(chuàng)始人&CEO董駿先生、積木集團執(zhí)行董事龍晶潔女士等作為活動嘉賓，與財富管理、家族辦公室、法律、稅務等各界專家顧問、資深學者、媒體和金石財策管理團隊，共同見證了金石財策這一歷史性時刻，并就財富管理問題進行了深入而熱烈的討論。
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改觀財富管理：?以終為始，惟精惟一
過去10年，中國的個人和高凈值人士財富以約20%的年化增長迅速積累。財富管理行業(yè)經歷了擴張期，尤其在順周期時，機構數量不斷增加，但呈現碎片化特征，機構水平參差不齊。
受當前大環(huán)境影響，逆周期來臨，過去的高增長、粗放式模式已難以為繼，目前財富管理機構面臨大浪淘沙。國內投資者需積極轉變投資理念，適應新時代的到來。在此階段，機構的專業(yè)價值尤其凸顯。
“賦能理財顧問事業(yè)，改觀財富管理”是金石財策自成立以來一直堅守的服務理念。作為專業(yè)的財富管理服務機構，金石團隊不斷探索財務策劃與財富管理創(chuàng)新模式，致力于為理財顧問提供優(yōu)異事業(yè)支持，進而為中國高凈值客戶提供專業(yè)真誠的綜合金融服務。
金石財策聯合創(chuàng)始人、CEO劉干霄先生在發(fā)布會現場，悉數和回顧了金石財策一路走過的歷程。自2014年以來，金石財策始終堅持以“人才”為本，以專業(yè)“立命“，并布局“牌照”，匯集“資源”，獲得了優(yōu)質資本，為金石財策持續(xù)賦能。
“財富管理不僅是服務業(yè)，更是咨詢業(yè)與金融業(yè)。”劉干霄表示，金石財策始終將多年來對市場的研究作為行為指導，踐行“ 以終為始，惟精惟一”的理念，幫助客戶做個性化的服務選擇，并依靠專業(yè)、努力、勤奮做有差異化的產品和服務。 ?
憑借專業(yè)審慎的經營哲學和穩(wěn)健創(chuàng)新的發(fā)展模式，金石財策在行業(yè)中脫穎而出，此次獲得了金融機構國投泰康信托B輪投資。
強強聯合打造財富管理新藍海?
國投泰康信托擁有強大的品牌背景和資源優(yōu)勢，金石財策擁有人才和制度優(yōu)勢。此次強強聯合，將全面提升資產管理能力和產品創(chuàng)新力，以先進的經營理念，為高凈值客戶提供可靠的個性化財富管理服務。
對此，國投泰康信托總經理傅強先生表示，金石財策無論從專業(yè)聲譽、服務能力、管理理念還是商業(yè)模式都符合國投泰康信托的發(fā)展期望。
在行業(yè)急速擴張的背景下，金石財策依然能審慎對待客戶的交托，踏實邁出每一步，以客戶利益為出發(fā)點，幫助客戶做財富管理。并堅持以專業(yè)為客戶創(chuàng)造價值，這與國投泰康信托“有道而正 信則人任”的核心價值觀不謀而合。同時，金石財策依托其專業(yè)團隊，全面分析客戶人生各個階段的財富需求，通過品牌資源技術和運營的全面復能，協(xié)助理財顧問事業(yè)發(fā)展，開創(chuàng)出理財財富管理聯合創(chuàng)業(yè)的新模式。并積極借鑒全球財富管理市場發(fā)展經驗，以國際視野和專業(yè)標準與國際金融專業(yè)人士協(xié)會戰(zhàn)略合作，全面推動了國際認證財富管理師項目。
“經過慎重的選擇和決策，我們最終選擇了金石財策作為我司的合作伙伴，力求在財富管理領域共同謀求發(fā)展，為高凈值客戶提供全方位的金融及事務服務。我們認為國投泰康信托之于金石財策的投資計劃是一項順應財富管理新藍海的舉措。”傅強說。
發(fā)布會上，來自國投泰康信托、積木集團和金石財策的7位領導共同開啟了“冰雕注酒”發(fā)布儀式。隨著紅酒滾滾注入冰雕之中，“在一起，創(chuàng)未來”幾個大字赫然顯現，成為全場亮點，寓意著國投泰康信托和金石財策精誠合作，共創(chuàng)財富管理事業(yè)的美好未來。
中國資本金融與財富管理新格局
現代金融的兩大范疇是貨幣金融與資本金融。隨著時代的發(fā)展，中國經歷了從財政金融時代、貨幣金融時代到資本金融時代的發(fā)展。所謂的資本金融時代，是指以投資銀行為主導，以資本市場為基礎，以直接股權為主要形式的投融資體系。
中國政法大學商學院院長、資本金融研究院院長劉紀鵬教授，結合資本金融新秩序和財富管理新格局的業(yè)態(tài)分析，“目前金融轉型很難轉移到股權和投融資體系當中，這是我們金融比較薄弱的環(huán)節(jié)，但也是我們金融走向新生的戰(zhàn)略突破口，因此需要非銀行金融商業(yè)的崛起。”
目前，中國財富增長強勁。得益于國內私人財富整體增長勢頭，高凈值人士及超高凈值人士激增，我國的財富管理市場將會迎來大的發(fā)展。
這些富人或者企業(yè)家的主要需求還是圍繞著安全、保值增值、家族傳承等幾大類財富管理問題，他們迫切需要專業(yè)機構的財富管理指導，運用家族信托、離岸信托和家族辦公室等金融工具，幫助他們實現財富管理。
企業(yè)家有一個好的財務傳承環(huán)境，事關中國長期的發(fā)展。這不僅是富人的問題，而且是企業(yè)發(fā)展的問題，對于中國長期經濟增長，有著巨大的影響。從中國持續(xù)發(fā)展的角度，從服務實體經濟的本源來講，財富管理是必須的。“希望金石財策在國投泰康信托的支持下，成為金融財富管理領域的一只新秀。”劉教授說。
金石“矩陣發(fā)展計劃”戰(zhàn)略發(fā)布
在此次發(fā)布會上，金石財策COO王墨石女士專門針對未來發(fā)展，做了金石財策“矩陣發(fā)展計劃”的戰(zhàn)略發(fā)布。
為什么是矩陣計劃？王墨石表示：“不同于一般的理財公司，我們一直堅持的理念是‘每一位高凈值客戶都需要一位值得信賴的理財顧問，設身處地的為其規(guī)劃、謀劃家庭的資產配置，并給出專業(yè)可執(zhí)行的落地方案’。”
基于這個理念，她將矩陣計劃落實為三類，分別是產品矩陣、顧問矩陣和客戶服務矩陣。
在產品矩陣中，她用財富管理金字塔來說明為客戶提供的基礎資產、保持資產、增值資產和傳承資產服務，不同階段給客戶提供專業(yè)的資產管理服務；在顧問矩陣中，她強調融合價值觀相同的顧問，以認同資產配置能力作為核心能力，提供專業(yè)成長、打造職業(yè)晉升的路徑，以強有力的中后臺專業(yè)支持和“1+N”的服務，通過實踐為客戶打造單一到多元的資產配置；而在客戶矩陣中，金石團隊在10個核心城市建立服務網絡，為客戶提供金石財策統(tǒng)一的產品和服務，除了做個性化的資產配置外，還提供法律、稅務等相關體系化服務。
針對這三個矩陣，金石財策提供了對應的財富管理教育內容，包括CWMA國際認證財富管理師、CPBA 國際認證私人銀行家、家族事務顧問教育和家族財富管理教育，并以此希冀打造這個行業(yè)的頂級從業(yè)者，助推行業(yè)向更高水平發(fā)展。
圓桌論壇：財富管理卓越服務之道
“賦能中國理財顧問事業(yè)”是金石財策一直堅守的服務理念。為此，本次活動專門就“財富管理卓越服務之道”設置了圓桌論壇環(huán)節(jié)，并邀請了國際金融專業(yè)協(xié)會中國區(qū)首席代表孫英女士、璇璣科技首席執(zhí)行官鄭毓棟先生、中央電視臺財經頻道CCTV-2主編石秋萍女士和金石財策私人財富管理師楊元獻先生共同探討這一話題。
針對優(yōu)秀財富管理機構應該具備哪些條件，幾位專家各抒己見，認為一個優(yōu)秀的財富管理機構一定是以客戶需求為導向，為客戶做到個性化和定制化的服務，從而選擇合適的產品，以此保持產品的獨立性和推薦的獨立性。同時，機構的專業(yè)性也是重要的考核標準。財富管理機構應該把不同稟賦人的專業(yè)性提升到機構本身的專業(yè)性上，使財富管理標準化，并把這種標準化傳達給客戶。
財富管理機構切忌把收益率作為衡量業(yè)績的標準，不能有“抓快錢”的心態(tài)，同時在推銷產品時一定要告知客戶風險問題。
除了財富管理機構，一個優(yōu)秀的理財管理師也是財富管理的重要環(huán)節(jié)。而優(yōu)秀的理財規(guī)劃師一定要具備專業(yè)能力和規(guī)劃水平，時刻以客戶為中心，不能以幫客戶“賺大錢”為噱頭引誘客戶，而是規(guī)劃和管理好客戶的家庭資產，讓他沒有后顧之憂，完成財富規(guī)劃和財富傳承。
同時，好的理財規(guī)劃師要有一顆冷酷的心，不能和客戶同喜同悲，要做客戶長期的伙伴和陪跑人。“就像金石財策這樣的理財公司一樣，不急不徐，慢反而快。”國際金融專業(yè)協(xié)會中國區(qū)首席代表孫英女士說。
從行業(yè)來看，國內財富管理行業(yè)發(fā)展迅猛。鑒于過去，國內的財富管理都是在剛兌的環(huán)境下，理財顧問的價值沒有體現。去年國家出臺了資管新規(guī)，剛兌被打破，理財顧問的價值也開始凸顯。而國外財富管理行業(yè)發(fā)展非常快，已經用到AI智能為客戶提供服務，這是值得國內借鑒的地方。國內也需要科技賦能理財顧問，運用科技幫助財富管理領域提升效率，讓顧問騰出更多的時間為客戶服務。
目前，我國人民的財富增長還在不斷累積，高凈值人群不斷上升。整個中國是一個百萬億的市場，這個市場遠遠沒有飽和，有巨大的發(fā)展空間讓理財顧問去大展拳腳。財富管理行業(yè)未來可期。
論壇最后，幾位專家都對金石財策做出衷心的祝福，希望金石財策與國投泰康信托合作出新的火花，未來能成為中國最具專業(yè)聲譽與規(guī)模的理財機構，為員工與伙伴創(chuàng)造最佳安身立命的事業(yè)平臺。