5月10日，由金石財策（北京）顧問有限公司主辦、早行財策顧問有限公司聯(lián)辦、ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會提供智力支持的“2019四季財富管理論壇暨CWMA國際認證財富管理師杭州站啟航儀式”成功舉辦。此次論壇主題為“洞察變遷 重新定義”，聚焦財富管理發(fā)展趨勢,探討新金融時代背景下，財富管理行業(yè)的發(fā)展與機遇。
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金石財策CEO劉干霄先生、ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會中國區(qū)執(zhí)行秘書長于永超先生、早行財策顧問公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理俞良先生、北京京師（杭州）律師事務所聯(lián)合創(chuàng)始合伙人張含女士、中信保誠人壽福建分公司業(yè)務總監(jiān)蘇曉瑜女士、原中信保誠商學院院長茅重遠先生、北京銀行杭州分行財富中心助理總經(jīng)理張金女士等作為活動嘉賓，與來自銀行、保險、證券、基金、信托及第三方財富管理機構以及法律、稅務等行業(yè)的500多名專業(yè)工作者齊聚一堂，共襄此次財富管理行業(yè)盛會。
著名財富管理專家，金石財策聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO劉干霄先生做主題為“新周期下財富管理策略與資產(chǎn)配置建議”的開場演講。深入分析2019年宏觀經(jīng)濟發(fā)展趨勢，并對當前經(jīng)濟大環(huán)境下的財富管理及資產(chǎn)配置提出獨到見解。劉干霄先生指出，2019年的中國經(jīng)濟發(fā)展，債務推動型模式不可持續(xù)，經(jīng)濟增長方式轉(zhuǎn)型，去杠桿穩(wěn)步推進，信用風險加大，債市違約潮頻發(fā)。中國經(jīng)濟發(fā)展三駕馬車中，消費方面，國內(nèi)需求仍將疲弱，期待減稅政策帶來積極效應；投資方面，房地產(chǎn)周期頂部特征明顯，基建投資受制于去杠桿和財政壓力，制造業(yè)投資仍需增強民營企業(yè)信心；出口方面，中美貿(mào)易談判依然反復，外部環(huán)境存在較大的不確定性。未來，全面開放、深化改革、加快創(chuàng)新將成為中國經(jīng)濟增長的主要方式。劉干霄先生給出2019年財富管理關鍵詞——“保留余地”與“富有耐心”，要采取適時調(diào)整的財富管理策略。
ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會中國區(qū)執(zhí)行秘書長于永超先生結合實際案例，就家族信托與保險在財富管理中的創(chuàng)新運用做了相關分享。于永超先生指出，財富管理當中，有不可跨越的四大周期：經(jīng)濟周期、生命周期、代際周期和情感周期。財富管理的底層邏輯是守住已有的創(chuàng)造，鎖定當下的積累，傳承永續(xù)的財富，享受財富的福流。在財富管理中，家族信托與保險是很好的財富管理工具。通過對家族信托與保單架構的梳理，詳細介紹了兩者的主要功能，并闡述了保險信托、保險金信托以及股東互保等在財富管理中的創(chuàng)新運用。
早行財策顧問有限公司執(zhí)行董事長兼總經(jīng)理俞良先生在發(fā)言中強調(diào)了財富管理過程中理財顧問的價值。俞良先生指出，在財富管理服務中，基于客戶的財務結構與財富管理目標的需求分析過程，應該比達成金融產(chǎn)品銷售結果更重要。在資產(chǎn)配置與財富管理、家庭財務邊界與內(nèi)在財務結構中，如何將穩(wěn)健性投資價值與風險性投資價值相結合，是做為理財顧問應該具備的結構性思維。要以公允的顧問立場、完整的知識結構和對金融產(chǎn)品屬性的充分認知來重塑顧問價值。
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針對理財顧問跨界融合的發(fā)展趨勢，本次活動還設置了主題為“財富管理跨界融合大趨勢”的圓桌論壇環(huán)節(jié)。張含女士和蘇曉瑜女士作為跨界融合的典型代表，分享了自己在財富管理新形勢下如何進行專業(yè)化轉(zhuǎn)型的經(jīng)歷。保持學習，洞察客戶財富管理需求，積極拓展能力邊界，是新時代進行專業(yè)化轉(zhuǎn)型的前提。作為CWMA國際認證財富管理師（以下簡稱“CWMA”）認證學員，張含女士和蘇曉瑜女士特別強調(diào)了專業(yè)系統(tǒng)學習的重要性。并以CWMA為例，指出認證課程學習過程本身就是一個開闊眼界，知道如何跨界融合、完善知識結構，進行專業(yè)化發(fā)展的過程。權威認證課程的學習，對理財顧問的專業(yè)化發(fā)展，能起到極大的促進作用。
活動最后，舉行了“CWMA國際認證財富管理師杭州站啟航儀式”，標志著CWMA在長三角區(qū)域的落地。CWMA是ISOFP 國際金融專業(yè)人士協(xié)會旗下的財富管理專業(yè)能力認證。ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會(美國) 是一個非盈利性組織，總部位于美國紐約。協(xié)會現(xiàn)有會員12萬余名，遍布全球 70 多個國家和地區(qū)。2016年，金石財策與ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會(美國)達成戰(zhàn)略合作，以國際化視野和專業(yè)標準，獨家引入CWMA項目，推動國內(nèi)金融人才專業(yè)化建設，全面提升中國財富管理行業(yè)的國際化標準。
截至目前，已在北京、深圳、福州、青島、成都等地成功舉辦認證培訓，受到了理財顧問廣泛認可，認證學員累計達千名。俞良先生表示，希望借助ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會的專家資源，推動CWMA在長三角的發(fā)展，促進長三角理財顧問的專業(yè)進階。
本次活動受到了與會者的一致好評，金石財策已連續(xù)多年主辦四季財富管理論壇，旨在匯聚行業(yè)專家、分享真知灼見，推動國內(nèi)財富管理行業(yè)的國際化水平和專業(yè)化進程。